Identifier et maîtriser les avoirs patrimoniaux

Description

Sollicitations dans le cadre d'une demande d'analyse patrimoniale. Coordination et rapports entre les acteurs bancaires et le tiers conseil. Connaissance de la fiscalité du majeur protégé.

Public cible

MJPM tous statuts confondus, Chef-fe de service, Responsable en charge d'un service de gestion patrimoniale

Pré-requis

Savoir identifier tous les placements que possède un majeur protégé Connaître l'incidence fiscale de chaque placement

Contenu Pédagogique

1/ Actualité réglementaire, législative et jurisprudentielle

2/ L’immobilier :
– résidence principale
– immobilier de rapport
– fiscalité immobilière

3/Placements financiers :
– Les produits d’épargne
– Marchés financiers et portefeuille titre et PEA
– Produits retraite et loi Pacte
– Environnement fiscal, juridique et gestion de l’assurance vie
– Les produits spécifiques

4/Fiscalité
– Interaction des produits avec la fiscalité du patrimoine : impôt sur le revenu et IFI

5/Stratégie patrimoniale :
– Etude de cas : adaptation des stratégies aux projets de vie des majeurs protégés

Objectifs de la formation

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable :
– d’identifier et analyser les produits patrimoniaux détenus par le majeur protégé
– de lire et comprendre un portefeuille titre
– d’analyser les propositions patrimoniales à l’attention des majeurs protégés
– de comprendre les enjeux du patrimoine immobilier du majeur.