Que vous ayez 40, 55 ou 70 ans, identifiez les solutions adaptées à votre situation et optimisez vos revenus futurs avec un accompagnement sur mesure.
Que vous ayez 40, 55 ou 70 ans, identifiez les solutions adaptées à votre situation et optimisez vos revenus futurs avec un accompagnement sur mesure.
Selon votre âge et votre situation, nous adaptons notre accompagnement. Découvrez les leviers que nous pouvons activer pour préparer vos revenus futurs.
La clarté fait la différence : droits, timing, organisation des revenus, disponibilité des fonds et arbitrages fiscaux.
Ce qu’on travaille en priorité :
Objectifs du client :
Préparer sa retraite de façon progressive et garantir, à l’âge de départ, un niveau de revenu mensuel suffisant pour maintenir son train de vie.
Valeur ajoutée d’Olifan Group :
Construction d’un plan d’épargne long terme (PER + assurance-vie + allocation actions/obligations adaptée), pilotage des apports réguliers et arbitrages périodiques. (Approche « poser la base » de vos maquettes.)
• Résultat obtenu (gain mensuel) — exemple chiffré comparable
Gain estimé à la retraite : + 737 €/mois.
Hypothèses : client 45 ans, capital initial 50 000 €, apport 300 €/mois pendant 20 ans, rendement net moyen 4 %/an. Valeur accumulée ≈ 221 000 € → distribution à 4 % = 8 843 €/an ≈ 737 €/mois.
On transforme l’objectif en plan : projection plus précise, ajustement du niveau de risque et organisation progressive des revenus futurs.
Ce qu’on travaille en priorité :
Objectifs du client :
Dans un court horizon : augmenter rapidement le futur revenu retraite pour maintenir le train de vie (peu de temps pour capitaliser).
Valeur ajoutée d’Olifan Group :
Diagnostic rapide, re-allocation d’une partie du capital vers produits à rendement supérieur net (PER/assurance-vie optimisée / SCPI selon profil), et annuitisation partielle pour un flux garanti immédiat.
Résultat obtenu (gain mensuel) — exemple chiffré comparable
Gain estimé à la retraite : + 917 €/mois.
Client 58 ans, capital disponible 300 000 €. Réallocation de 200 000 € d’un produit à 1 % vers une stratégie taxable/assurance-vie à 4 % → gain additionnel 3 % × 200 000 € = 6 000 €/an (500 €/mois).
Annuitisation partielle : 100 000 € achetés en rente immédiate à 5 % = 5 000 €/an (≈417 €/mois). Gain total ≈ (6 000 + 5 000)/12 ≈ 917 €/mois.
Méthode : combinaison amélioration de rendement + annuité garantie.
La clarté fait la différence : droits, timing, organisation des revenus, disponibilité des fonds et arbitrages fiscaux.
Ce qu’on travaille en priorité :
Objectifs du client :
Liquider de façon stratégique et sécuriser un revenu mensuel stable pour maintenir le niveau de vie.
Valeur ajoutée d’Olifan Group :
Scénarios de liquidation partielle, achat d’une rente immédiate calibrée et optimisation fiscale (utilisation du PER/rachat ciblé et optimisation de la fiscalité des rachats).
Résultat obtenu (gain mensuel) — exemple chiffré comparable
Gain estimé à la retraite : + 1 325 €/mois.
Hypothèses : client 63 ans, capital mobilisable 300 000 €. Annuitisation de 300 000 € à rendement net équivalent 4,5 % → 13 500 €/an ≈ 1 125 €/mois + optimisation fiscale (effet PER/rachat) ≈ 2 400 €/an ≈ 200 €/mois → total ≈ 1 325 €/mois.
Une retraite confortable se pilote : équilibre entre revenus, sécurité, et flexibilité pour les imprévus.
Les points clés :
Objectifs du client
Stabiliser les revenus de retraite, remplacer une perte de revenu et préserver le train de vie (période de pilotage actif de la retraite).
Valeur ajoutée d’Olifan Group
Re-emploi d’actifs (ex. vente d’un bien secondaire / arbitrage immobilier vers SCPI ou structure IS), packaging fiscal et répartition entre poche de revenu et poche de sécurité.
Résultat obtenu (gain mensuel) — exemple chiffré comparable
Gain estimé à la retraite : + 1 500 €/mois.
Hypothèses : client 70 ans, revente nette d’un actif 300 000 € réinvesti en SCPI/produits procurant un rendement net moyen 6 % (après coûts/fiscalité optimisée via enveloppe adaptée) → 300 000 × 6 % = 18 000 €/an ≈ 1 500 €/mois. Réalisation via arbitrage immobilier + enveloppes fiscales adaptées pour maximiser le revenu disponible.
L’objectif est d’avoir une organisation claire, protectrice et facile à gérer, en cohérence avec votre famille et vos intentions.
Les points clés
Objectifs du client :
Stabiliser un revenu sécurisé, simplifier la gestion et protéger le conjoint / le patrimoine.
Valeur ajoutée d’Olifan Group :
Achat ciblé d’une rente immédiate ou d’une solution d’assurance-vie capitalisée pour générer un flux garanti ; optimisation des bénéficiaires et mesures de protection juridique (mandat).
Gain estimé à la retraite : + 983 €/mois.
Hypothèses : client 78 ans, capital affecté 200 000 € pour rente immédiate à rendement net 5 % → 200 000 × 5 % = 10 000 €/an ≈ 833 €/mois ; + optimisation successorale / versement complémentaire structuré ≈ 150 €/mois → total ≈ 983 €/mois.
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