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Actualités | 28-06-2016

Découvrez un ouvrage collectif écrit par les équipes d’Olifan GROUP !

Situations patrimoniales : risques et enjeux  

Dans un environnement complexe, il est difficile de maîtriser son patrimoine surtout lorsqu’on se trouve dans des situations de changement, voire de bouleversement. L’évolution de nos sociétés, la mondialisation, nos propres exigences, notre envie de bouger, d’avancer vite, de repenser notre mode de vie ou, tout simplement, de franchir une étape peuvent impacter, modifier et mettre en risque notre situation patrimoniale.
C’est pourquoi, l’audit patrimonial est le seul moyen de prendre conscience des risques et des enjeux de sa propre situation patrimoniale. Ainsi, cet ouvrage démontre la diversité et la complexité du sujet. Il a pour but d’aider à mieux comprendre diverses situations et certains pièges à éviter pour mieux maîtriser son patrimoine.

Avant-propos

Au début des années 1980, l’épargne des ménages français était principalement constituée d’immobilier et de liquidités déposées sur des comptes bancaires. Par exemple, la simplification des produits d’épargne en assurance-vie grâce aux évolutions réglementaires aura permis un essor considérable de l’épargne qui représente aujourd’hui une part importante du patrimoine des ménages.
Mais le développement des moyens de communication et d’information combiné à l’accroissement de la complexité environnementale liée aux crises économiques successives, à la volatilité des marchés financiers et aux changements permanents de la fiscalité ont fait évoluer les attentes des clients. En d’autres termes, ceux-ci ne veulent plus un simple conseil en matière de produit. Ils veulent comprendre pour pouvoir décider en toute connaissance de cause.

Pour cela ils veulent :

  • recevoir un conseil personnalisé, c’est-à-dire être mis en relation avec un
    conseiller qualifié qui prendra le temps de comprendre leurs besoins et leurs
    objectifs et qui proposera des solutions claires et impartiales sur les moyens ;
  • bénéficier d’une gestion financière active avec des outils et des solutions
    adaptés et recevoir régulièrement des informations claires et précises
    sur la situation de leur patrimoine et l’évolution des marchés ;
  • profiter d’une marque fraîche reconnue comme innovante, sérieuse
    et de confiance ;
  • disposer d’accès multicanaux, c’est-à-dire d’un ensemble de services
    leur permettant de suivre leurs investissements à tout moment ;
  • se voir proposer des solutions financières sur mesure, complètes et
    fiscalement pertinentes, adaptées à leurs besoins et adaptables en fonction
    de leurs évolutions et de celles du marché ;
  • s’assurer de services personnalisés faciles et de qualité de la part de
    leur conseiller ;
  • obtenir une transparence des prix et une création de valeur, permettant
    de comprendre ce pourquoi ils payent et démontrant la valeur ajoutée
    des services apportés.

Vous aider à comprendre et maîtriser votre patrimoine :

Face à ces bouleversements, à l’évolution des attentes des clients patrimoniaux et à la mutation de la profession de conseil en gestion de patrimoine, neuf cabinets de conseil en gestion de patrimoine accompagnés de spécialistes de la structuration d’entreprises se sont rapprochés en 2014 pour créer ensemble Olifan Group. Par conséquent, leur objectif est d’aider les clients à comprendre et à maîtriser leur patrimoine !

Ce modèle est un véritable bouleversement culturel et industriel dans la profession de la gestion de patrimoine. Il est unique de par sa proposition de valeur client et son modèle de gouvernance holacratique regroupant une grande diversité d’expertises permettant de répondre efficacement
aux attentes d’une clientèle aux enjeux patrimoniaux complexes.

Les équipes d’Olifan GROUP ont donc décidé d’écrire ce livre combinant théorie et aperçus de problématiques rencontrées lors des audits dans le but de donner quelques idées, suggestions et perspectives à un public de professionnels et de particuliers qui s’interrogent sur la gestion de leur
patrimoine personnel et professionnel.

Le livre se compose de deux parties :

1. L’environnement patrimonial et la méthodologie
Nous définirons les attentes de la clientèle patrimoniale et des acteurs de la gestion de patrimoine en tenant compte de l’interprofessionnalité, point crucial pour apporter au client une forte valeur ajoutée.
Nous expliquerons notre méthodologie pour faire un audit patrimonial et la différence avec un audit des actifs patrimoniaux.

2. Audit : problématiques et retours d’expériences Nous aborderons des points d’analyses et de stratégies qui nous paraissent essentiels dans une approche patrimoniale tant d’un point de vue civil et familial que d’un point de vue des actifs patrimoniaux.

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