Investissement Financier
Vous aider à comprendre et profiter
des opportunités financières.

« Bien comprendre votre stratégie d’investissement »

« Voyez les fluctuations du marché comme votre alliée plutôt que votre ennemie ; tirez profit de la folie plutôt que d’y prendre part. »

Cette citation du légendaire investisseur américain Warren Buffet fait bien ressortir deux aspects fondamentaux des marchés financiers : d’une part, ils fluctuent perpétuellement et, d’autre part, l’ampleur de ces fluctuations peut parfois revêtir un caractère irrationnel au regard des fondamentaux.
Ces fluctuations, aussi appelées « volatilité » en termes financiers, semblent poser problème aux investisseurs, et pourraient expliquer la relative désaffection de l’investisseur particulier, voire sa défiance vis-à-vis des marchés financiers.

Extrait de notre ouvrage Situation Patrimoniale : risques et enjeux chap.11 par Nicolas BOUTRY

  • Missions et objectifs pour optimiser vos placements
    Aider les clients à comprendre les risques
    et enjeux de l’ensemble
    de leur épargne financière
    Les accompagner dans le suivi des risques
    et la mise en oeuvre de solutions destinées
    à contribuer à la réalisation de leurs
    projets de vie
  • Les questions que nous posent fréquemment nos clients
    • Les performances des fonds en Euro de l’assurance vie sont décevantes. Quelles sont les alternatives ?
    • Les marchés financiers viennent de connaitre 3 crises majeures : bulle internet (2001), crise des « subprimes » (2007) et crise de la dette souveraine (2011). Compte-tenu de l’instabilité et de la probabilité de perte, pourquoi investir sur les marchés financiers?
    • Les indices actions ont beaucoup monté depuis 5 ans, et les valorisations sont devenues élevées. N’est-il pas trop tard pour investir ?
    • Les élections présidentielles auront-elles un impact sur les marchés financiers ? Si oui, quels sont – ils ? Comment puis-je les anticiper ?
    • Quelle stratégie en matière de placement de son épargne? On ne le répètera jamais assez mais la meilleure stratégie est celle qui répond aux objectifs et aux connaissances des clients.
  • Votre stratégie d’investissement

    Ainsi, un client qui ne comprend pas la stratégie d’investissement mise en œuvre sur son contrat aura les pires difficultés à accepter les variations de la valorisation de son épargne.

    Règle 1 :
    Le client détient des investissements qu’il comprend. De même, il apparaît nécessaire de rappeler que les performances passées ne présument pas des performances futures. Avec des marchés qui affichent des forts niveaux de performances, cette maxime doit rester au cœur de nos préoccupations car nous savons que nos clients sont d’autant plus enclins à souscrire à des supports investis en actions lorsque les actions ont fortement progressé.

    Règle 2 :
    Le client « n’achète » pas la performance passée. Depuis plusieurs années, nous avons mis à la disposition de nos clients de nombreux « outils » pour répondre à leur objectif mais aussi pour les accompagner tout au long de la durée de leur placement.
  • L'équipe & ses réalisations
    Nos réalisations 2017
    • La création et le suivi de profils de gestion pour la totalité de la gamme proposée par Olifan Group.
    • Le développement des partenariats avec les assureurs pour proposer une gestion personnalisée au travers des contrats d’assurance vie et de capitalisation.
    • La réalisation d’audits financiers
    • L’obtention du Label Distrib Invest de la transparence financière – Plus d’infos ici
    • 700 millions d’euros sous gestion
    Les moyens :
    - Pilotée par Nicolas BOUTRY, Nicolas BOUZINAC & Thierry CHESNEAU, partners Olifan GROUP, une équipe nationale dédiée et compétente est là pour :
    • Construire une allocation d’actifs optimisant le couple risque et performance en adéquation avec vos attentes
    • Sélectionner de façon rigoureuse un nombre limité de supports d’investissements par classe d’actifs, et assurer leur suivi.
    • Apprécier vos arbitrages

Pour un audit personnalisé de votre patrimoine…

Comment bénéficier de notre expertise ?

Deux approches majeures :

La Gestion libre : à partir de la compréhension de votre situation personnelle, et de votre rapport au risque, une sélection de fonds d’investissement et des portefeuilles modèles diversifiés sont mis à votre disposition et suivis dans le temps. Vous êtes prévenu si un des fonds ne rempli plus notre cahier des charges.

L’offre « Investissement Financier Personnalisé – IFP » se fonde sur une totale architecture ouverte. Parmi plus de 800 fonds disponibles nous sélectionnons pour vous les meilleures expertises du marché. En fonction des évolutions macro-économiques et du comportement des investisseurs, la gestion IFP est réactive et permet de toujours s’adapter au mieux à la conjoncture pour optimiser vos investissements, en tenant compte de vos objectifs et de votre rapport au risque.

Notre philosophie

• Vous comprendre avant de vous conseiller : connaissance approfondie de votre situation patrimoniale, votre rapport au risque et vos objectifs d’investissements.
• Une méthodologie éprouvée : une approche en 4 étapes construite autour de la compréhension et de la maîtrise des risques d’investissements.
• Travailler en toute objectivité et transparence : nous sélectionnons des solutions, nous ne sommes pas fabricants de  produits. Nos intérêts sont alignés car notre rémunération varie avec la valeur de vos actifs.

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