Expert en stratégies patrimoniales et en investissements du groupe familial

Investissement Financier

Vous aider à comprendre et profiter
des opportunités financières.

« Voyez les fluctuations du marché comme vos alliées plutôt que vos ennemies ;
tirez profit de la folie plutôt que d’y prendre part. »

Cette citation du légendaire investisseur américain Warren Buffet fait bien ressortir deux aspects fondamentaux des marchés financiers : d’une part, ils fluctuent perpétuellement et, d’autre part, l’ampleur de ces fluctuations peut parfois revêtir un caractère irrationnel au regard des fondamentaux.
Ces fluctuations, aussi appelées « volatilité » en termes financiers, semblent poser problème aux investisseurs, et pourraient expliquer la relative désaffection de l’investisseur particulier, voire sa défiance vis-à-vis des marchés financiers. C’est dans ce cadre que les experts d’Olifan Group vous aident à y voir clair.

Notre Mission


  • La recherche de solutions performantes et pérennes
  • L’accompagnement et le suivi des actifs

Faire fructifier votre patrimoine Vous vous employez à faire fructifier votre patrimoine. Mais parvenez-vous à fixer un cap et à le maintenir sur la durée ?

Olifan Group aide ses clients à clarifier leurs objectifs de valorisation de leur patrimoine, autour de trois paramètres.

Quel risque, quel gain, quelle liquidité ?

  • Quelle est votre sensibilité au risque ? Avez-vous besoin de placements sûrs ou envisagez-vous sereinement les fortes fluctuations de valeur ?
  • Quel est votre objectif de gain : des rendements qui compensent tout juste l’inflation ou plusieurs points supplémentaires ?
  • Quelle liquidité pour votre patrimoine ? Il faut 24 heures pour vendre des actions, plusieurs mois pour un bien immobilier, jusqu’à huit ans pour certains fonds.

Répartir vos actifs entre trois types de placements

Définir votre cap patrimonial, c’est croiser ces trois paramètres pour vous proposer une répartition pertinente de vos actifs entre trois types de placements :

  • les dettes obligataires (fonds en euros des contrats d’assurance vie) et les devises
  • les fonds actions : SICAV, FCP et non-coté
  • l’immobilier avec ses différents dispositifs : loi Pinel, nue-propriété, SCPI etc.

C’est aussi s’engager pour 3 à 5 ans minimum et ajuster votre allocation d’actifs si nécessaire : les marchés peuvent évoluer très vite

Ce que nous constatons en matière de valorisation du patrimoine

Le temps crée ou accentue les écarts entre les objectifs des investisseurs et la répartition de leur patrimoine. Un portefeuille boursier peut monter au fil des ans à 50 % d’actions alors que son détenteur se dit allergique au risque. De même, l’immobilier n’est plus forcément adapté après 65 ans compte tenu des contraintes d’entretien et de gestion locative. La défiscalisation est un puissant moteur pour les particuliers soucieux d’étoffer leur patrimoine. Mais elle les conduit parfois à des choix malheureux ou opportunistes qui provoquent un effet d’éparpillement de leurs actifs. Olifan Group préfère préconiser des placements pour leurs qualités intrinsèques.

Pour en savoir plus : Notre regard sur l’assurance-vie L’outil d’optimisation de la gestion de patrimoine par excellence : le Compte-Titres

Les questions les plus fréquemment posées par nos clients lors de nos audits


  • Les performances des fonds en Euro de l’assurance vie sont décevantes. Quelles sont les alternatives ?
  • Les marchés financiers viennent de connaitre 3 crises majeures : bulle internet (2001), crise des « subprimes » (2007) et crise de la dette souveraine (2011). Compte-tenu de l’instabilité et de la probabilité de perte, pourquoi investir sur les marchés financiers?
  • Les indices actions ont beaucoup monté depuis 5 ans, et les valorisations sont devenues élevées. N’est-il pas trop tard pour investir ?
  • Les élections européennes auront-elles un impact sur les marchés financiers ? Si oui, quels sont – ils ? Comment puis-je les anticiper ?
  • Quelle stratégie en matière de placement de son épargne?
  • Faire fructifier votre patrimoine : nos convictions

    Un client qui ne comprend pas la stratégie d’investissement aura les pires difficultés à accepter les variations de la valorisation de son épargne.

    Votre stratégie de valorisation du patrimoine se construit en fonction de vos objectifs et évolue selon votre actualité. Nous n’appliquons jamais une recette standard. Faire fructifier son patrimoine, c’est mener une démarche sur plusieurs années et viser le long terme, autour d’un objectif de gain réaliste. En Bourse notamment, Axios ne fait pas de spéculation et propose uniquement des supports collectifs : SICAV, FCP…

    Toute l’expertise des consultants Olifan est de permettre à chacun de nos clients de s’approprier les règles d’une saine gestion de patrimoine :

    Règle 1 :

    Le client doit détenir des investissements qu’il comprend. De même, il apparaît nécessaire de rappeler que les performances passées ne présument pas des performances futures. Avec des marchés qui affichent des forts niveaux de performances, cette maxime doit rester au cœur de nos préoccupations car nous savons que nos clients sont d’autant plus enclins à souscrire à des supports investis en actions lorsque les actions ont fortement progressé.

    Règle 2 :

    Le client « n’achète » pas la performance passée. Depuis plusieurs années, nous avons mis à la disposition de nos clients de nombreux « outils » pour répondre à leur objectif mais aussi pour les accompagner tout au long de la durée de leur placement.

    Faire fructifier votre patrimoine : nos solutions

    • 1. Bilan social et patrimonial : pour établir un état des lieux complet de votre patrimoine, de sa répartition et de son exposition au risque
    • 2. Gestion d’un patrimoine financier : compte-titres ordinaire, compte PEA, contrat d’assurance-vie, contrat de capitalisation
    • 3. Placements immobiliers : aide au choix du dispositif, sélection et proposition de produits : loi Pinel, ancien rénové, loi Malraux, loueur de meublé non professionnel, nue-propriété, location meublée, SCPI
    • 4. Ingénierie financière et fiscale : choix du statut social des chefs d’entreprise et professions libérales, réorganisation du patrimoine, opérations à effet de levier, société civile immobilière ou de patrimoine, SARL de famille.

    Lire aussi :
    Faire fructifier son patrimoine sans risque, mission impossible ?
    Immobilier : clarifiez vos objectifs avant d’investir
    Investir en Bourse : ce qu’il faut savoir avant de vous lancer

    Notre engagement : toujours rester en adéquation avec votre profil d’investisseur.

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