Familles multi-actifs
Dirigeants cédants
Famille fortunées
Votre patrimoine est le fruit d’une histoire : création d’entreprise, transmission familiale, cession récente, constitution patiente d’actifs. Il implique aujourd’hui une organisation juridique, fiscale et familiale qui dépasse le cadre d’une gestion financière classique.
Notre rôle est de vous apporter une lecture globale et indépendante, et de structurer avec vous les décisions qui engagent votre patrimoine dans la durée.
Notre accompagnement haut patrimoine s’inscrit dans la durée. Vous disposez d’un interlocuteur dédié, appuyé par l’ensemble de nos expertises internes — juridique, fiscale, financière, immobilière. Il connaît votre histoire, votre organisation et vos contraintes familiales. Notre conseil est indépendant, rémunéré exclusivement par honoraires, sans conflit d’intérêts lié à la distribution de produits.
La relation se construit dans le temps : nous organisons des points réguliers pour faire évoluer la stratégie en fonction de vos décisions, des étapes de vie de la famille, des opérations patrimoniales majeures et du contexte réglementaire.
L’objectif est que chaque décision importante — cession, transmission, réorganisation — s’inscrive dans un cadre stratégique déjà pensé, cohérent et documenté, plutôt que d’être traitée dans l’urgence et de manière isolée.
Qui relie entre elles vos sociétés, vos holdings, vos actifs immobiliers, vos portefeuilles financiers et vos liquidités
Qui facilite le dialogue entre générations et la prise de décision
(ou du produit de cession) dans votre stratégie globale
Tout en préservant ses fondations
En France et à l’international
Philanthropiques ou d’investissement à impact
Nous intervenons comme architecte patrimonial et partenaire de confiance, sur des situations où la complexité est la règle — patrimoines privés et professionnels imbriqués, structures multiples, dimension internationale, enjeux de transmission à horizon long.
Nous commençons par comprendre votre histoire, votre organisation juridique et fiscale actuelle, équilibres familiaux, horizons de décision et contraintes spécifiques. Sur cette base, nous réalisons une cartographie complète — actifs, structures, flux, cadres fiscaux — qui permet d’identifier les zones de risque, les leviers d’optimisation et les décisions prioritaires.
Nous construisons ensuite, avec vous, une stratégie de fortune pluridisciplinaire qui définit le rôle de chaque bloc patrimonial : entreprise, immobilier, financier, trésorerie, projets spécifiques. Cette stratégie est formalisée, hiérarchisée et pensée pour être pilotée dans la durée.
L’audit stratégique de fortune d’Olifan Group vous apporte une lecture globale et structurée de votre patrimoine. Il met en lumière les grands équilibres, les zones de vulnérabilité fiscale ou successorale, les choix déjà posés et les axes d’évolution possibles — et formalise une feuille de route patrimoniale claire, réaliste et confidentielle.
Nos équipes vous accompagnent ensuite dans les décisions à prendre, la mise en œuvre des solutions retenues et le suivi de cette stratégie, dans un cadre confidentiel et exigeant.
Clarification de la vision patrimoniale, élaboration de scénarios de structuration, accompagnement dans la mise en place de règles de gouvernance et, lorsque cela est pertinent, de chartes ou accords familiaux. Anticipation des tensions entre héritiers, structuration des décisions pour les familles multi-branches.
Étude et optimisation de vos schémas de détention : sociétés civiles, holdings patrimoniales, pactes, démembrements, clauses spécifiques. Les solutions sont ajustées à votre situation et mises en œuvre avec vos conseils juridiques et fiscaux. Analyse de la fiscalité des holdings et des biens de jouissance. Structuration des sorties de cash dans des conditions fiscalement maîtrisées.
Définition d’une allocation d’actifs globale, qui intègre vos attentes en matière de performance, de volatilité et de liquidité. Sélection de véhicules adaptés dans une logique de capital patient.
Analyse de votre patrimoine immobilier, propositions d’arbitrages, structuration de véhicules dédiés, réflexion sur les opérations de liquidité et la place de l’immobilier dans la stratégie globale.
Pour les dirigeants cédants, transformation du produit de cession en une stratégie de fortune cohérente : sécurisation d’un socle de revenus, définition de poches de risque différenciées, intégration de nouveaux projets.
Détermination de la résidence fiscale, comparatif de fiscalités, sécurisation des actes de transmission transfrontaliers. Accompagnement au retour en France ou à l’installation à l’étranger — déclarations rectificatives, arbitrage des actifs français, fiscalité des RSU et de la prévoyance internationale.
Construction de stratégies de transmission progressives et maîtrisées — donations, démembrements, pactes Dutreil, transmission internationale.
Comment Olifan Group Bordeaux accompagne les grands patrimoines en Gironde ? La Gironde concentre l’un des tissus de grands patrimoines les plus denses et les plus spécifiques
Votée, pas votée ? La loi de financement de la sécurité sociale pour 2026 a été votée selon les procédures habituelles et publiée au Journal Officiel du 31
Audit Patrimonial
Optimisation
Placement
Valorisation
Transmission
Protection de la Famille
Préjudice Corporel
Tuteurs Familiaux
Investissement immobilier
Expertise
Expatriés
Frontaliers
Découvrez nos Conseils pratiques, des cas concrets.
Dès que vos objectifs sont clairs et que la situation de famille est stabilisée. Anticiper ouvre plus d’options.
On compare coût, timing et objectifs. Souvent, un mix progressif est le plus efficace.
Régime matrimonial adapté, testament, assurance-vie et démembrement. Le bon combo dépend de votre cas.
Elles existent. On ajuste via régimes, testaments, donations et clauses spécifiques.
Diagnostic, Pacte Dutreil, gouvernance, calendrier de transfert. Anticiper la place de chaque enfant.
À qui voulez-vous donner et pourquoi ? À vos enfants uniquement, à vos petits-enfants, ou aussi à des personnes extérieures à votre famille, voire à des œuvres caritatives ? Vos enfants ont-ils un réel besoin, par exemple le financement d’études, un achat de résidence principale, un projet qui leur tient à cœur ?
Est-il important pour vous que les actifs que vous transmettez soient utilisés de manière « utile » ? Ne vaut-il pas mieux une rente qu’un capital si vous donnez à un enfant handicapé ?
Enfin, il faut prendre en compte la composition de la famille (divorce, remariage…), les relations entre ses membres et l’impact d’une donation sur l’harmonie familiale.
Les modalités et les stratégies d’accompagnement ne manquent pas : donation, donation-partage, démembrement, clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie ou d’un capital-décès, modification du régime matrimonial, création d’une SCI ou d’une holding, etc.
Chacun a son intérêt et son impact sur le contrôle conservé par le donateur, la succession future et la fiscalité. Cette planification et ce paramétrage de la transmission doivent être assurés avec des professionnels alliant l’écoute et la technique. Ensemble, ils détermineront avec le ménage la formule qui convient le mieux à sa situation.
Attention à ne pas se noyer dans le juridique. Il est l’outil pour atteindre les objectifs fixés par l’éclairage patrimonial (combien donner, pourquoi, à qui et quand).
Pour le patrimoine professionnel, l’idéal est de préparer la transmission 6/7 ans à l’avance. Cette anticipation permettra notamment de profiter du dispositif dit Dutreil en faveur de la transmission d’entreprise, voire davantage.
Il existe également une « fenêtre de tir » très avantageuse sur le plan fiscal ! Autour de la date de départ à la retraite du dirigeant, il existe de nombreuses solutions pour réduire la fiscalité de la vente. Ces solutions permettent de donner tout en conservant le contrôle et même l’usage exclusif des capitaux !
Pour le patrimoine privé, la question mérite d’être posée à chaque acquisition importante : résidence principale, maison de vacances en bord de mer ou à la montagne, investissement… Il faut alors étudier les modalités d’acquisition en vue d’une transmission à terme avec des options comme la société, le démembrement etc.
Remplissez le formulaire ci-dessous, un expert vous contactera en toute confidentialité pour étudier votre situation et vos enjeux à long terme.
