Expert en stratégies patrimoniales et en investissements du groupe familial

Ingénierie Patrimoniale

Une expertise Olifan Group
pour vous permettre de maîtriser
vos risques et enjeux patrimoniaux

  • Missions et objectifs de l’audit
    L’audit patrimonial d’Olifan Group est la clé d’entrée d’une relation pérenne entre le client et nos équipes. Entièrement personnalisé, l’audit est destiné à permettre à notre client de mieux appréhender les risques et enjeux de sa situation patrimoniale en y intégrant les aspects juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers mais aussi ceux liés à sa protection sociale. Il aboutit à un programme de préconisations complet qui répond précisément à ses besoins et à ses objectifs. L’approche est donc centrée sur notre client, à qui nous apportons des solutions patrimoniales pertinentes et adaptées, non sur le produit. Cet audit est réalisé par des ingénieurs patrimoniaux situés à Aix en Provence, Annecy et Paris, qui sont animés et formés par Florent Belon, Partner.
  • Les problématiques fréquentes analysées dans les audits
    • Comment puis-je faire le point sur ma situation patrimoniale ? Est-ce le bon moment ?
    • Que dois-je modifier aujourd’hui dans mon organisation patrimoniale ?
    • Mon contrat de mariage est-il adapté ?
    • Ma famille est-elle suffisamment protégée ?
    • Pourquoi ai-je l’impression de payer toujours plus d’impôts ? Comment l’optimiser ?
    • Les investissements que j’ai engagés sont-ils suffisamment performants et adaptés ?
    • Comment mieux anticiper mon arrêt d’activité et mon budget à la retraite ?
    • Comment aider équitablement mes enfants ? Est-il judicieux de commencer à transmettre mon patrimoine ? Combien cela peut-il coûter ?
    • Comment puis-je être accompagné pour mieux gérer mon patrimoine ?
    • Comment faire les bons choix pour l’avenir ?
  • Rôle, enjeux et valeur ajoutée de l’audit personnalisé Olifan
    Cela nous permet :
    • Cela nous permet : • « De monter en expertises et en compétences par l’échange et la formation (250 jours hommes de formation en 2017) » • « De mettre en place des processus efficients pour réduire les coûts. Le prix d’un audit varie entre 2 000 € et 10 000 € selon les problématiques des situations patrimoniales) » • « De traiter un volume important de dossiers (200 audits réalisés en 2017 pour le compte des clients des différentes régions) » • « De mettre en place des outils de mesure et de satisfaction » • « Une montée en puissance des équipes par la formation et le recrutement d'experts » • « De permettre aux régions de développer leur activité conseil. » L’audit patrimonial et social d’Olifan Group se différencie fortement de ce qu’on peut trouver sur le marché car il est réalisé par des équipes d’ingénieurs patrimoniaux, solidement formés et très éloignés des problématiques de vente de produits. Leur outil principal, c’est leur matière grise qui leur permet en toute objectivité d’analyser les situations des clients sans esprit mercantile et sans émotion. On est bien loin de l’intelligence artificielle ! Ils mettent l’Homme au centre de l’analyse patrimoniale. Ils traitent un volume important de dossiers, partagent leurs réflexions et leurs idées avec les autres ingénieurs et s’appuient sur les compétences des responsables des différentes expertises. Olifan GROUP réalise ainsi plus de 200 études patrimoniales et sociales chaque année pour le compte des clients des différentes régions. Cette montée en puissance fait la renommée de la qualité des études restituées aux clients. C’est ce qu’ont bien compris les nombreux Experts Comptables, Avocats et Notaires qui prescrivent auprès de leurs clients le savoir-faire d’Olifan Group.
  • Notre équipe « Ingénierie Patrimoniale »
    L’équipe de l'expertise Ingénierie Patrimoniale est basée à « Aix-en-Provence »

    Elle est renforcée par l'arrivée de Florent BELON qui , au cours des 12 dernières années, a développé une large expertise juridique et fiscale du patrimoine. Son rôle est l’organisation, l’animation et la formation de la cellule Audit mais aussi l’analyse des situations patrimoniales complexes avec les consultants. Il assure la relecture des audits et leur validation avant restitution.
    L'équipe d'experts (droit de la famille, droit des sociétés, fiscalité, finance, immobilier, prévoyance...) en charge de :
    • La réception des pièces et des briefs réalisés par les équipes dans les régions afin de réaliser les audits patrimoniaux des clients.
    • L’étude des pièces et la bonne compréhension des problématiques des clients.
    • L’analyse patrimoniale et la définition des stratégies.
    • La rédaction des audits et leurs présentations aux partners dans les régions pour restitution aux clients.
    Les Consultants patrimoniaux doivent donc avoir une solide formation, une grande capacité d’écoute, un esprit d’analyse et des qualités rédactionnelles. Ils travaillent ensemble et échangent entre eux sur chacun des dossiers afin de trouver les meilleurs solutions et optimisations.
  • Une méthode éprouvée au service de votre stratégie patrimoniale.
    Le Conseil Patrimonial se décompose en deux étapes successives et incontournables pour que chaque paramètre de votre situation soit pris en compte dans leur globalité :

    • Un premier rendez-vous sans engagement de part et d’autre et qui a pour but de définir l’intérêt de réaliser ou pas un audit. • Un deuxième rendez-vous pour réaliser un diagnostic. Ce moment est excessivement important car c’est un moment d’écoute et d’échange entre le conseiller et son client. On se dit tout, il n’y a pas de tabou. On joue carte sur table. La confiance doit être totale et réciproque. Les questions porteront sur : La situation matrimoniale et civile du client Sa situation professionnelle et les perspectives d’évolution. L’état du patrimoine financier, immobilier ou autre. Les engagements contractés Les flux financiers : Revenus, crédits, dépenses, train de vie Les dispositions prises en termes de prévoyance et de retraite Mais elles porteront aussi sur : La manière de gérer le patrimoine dans le couple Les objectifs, contraintes et projets Les rapports à « l’argent » Les sensibilités au risque (Appétence, aversion) La gestion de l’affectif sur certains biens • A l’issue de cet entretien le Partner ou Chargé d’affaire, référent du client, lui proposera une lettre de mission pour : Soit réaliser directement un audit patrimonial et social global avec un prix convenu entre eux. Soit proposer un audit spécifique, retraite, immobilier ou financier avec un prix convenu entre eux. Soit délivrer un diagnostic qui permettra de mieux définir les pistes à étudier. Ce diagnostic coutera 500 € ht et sera ou non suivi d’une proposition d’audit global ou spécifique. Quelle que soit l’option choisie, le conseiller récupèrera auprès de son client toutes les pièces nécessaires à l’étude. Documents juridiques, titres de propriété, situations des actifs financiers, contrats de prévoyance et retraite, etc, qu’il transmettra à l’Expertise Audit Patrimonial et Social avec les informations recueilles lors du brief. Le Partner ou Chargé d’Affaire en charge de la relation client procèdera à la restitution de l’audit et proposera une ou plusieurs stratégies que le client sera libre de suivre ou non et avec ou sans son référent.

Pour un audit personnalisé de votre patrimoine…

Comment initier votre audit personnalisé de patrimoine ?

Une lettre de Mission

Validée avec vous, la lettre de mission conduit à la formalisation de La Stratégie Patrimoniale. Celle-ci est élaborée sous la forme d’un document précis et argumenté qui décrit les conseils et solutions préconisés pour atteindre les objectifs fixés, de manière équilibrée et cohérente avec votre situation. Elle comprend un calendrier de mise en œuvre, tout au long duquel nous demeurons, si vous le souhaitez, à vos côtés. Notre accompagnement tire son efficacité de la connaissance approfondie de votre situation, que la phase initiale de notre prestation de conseil nous permet d’acquérir.

Nos engagements à l’issue de votre Audit

  •  Mettre à votre disposition notre expérience et nos compétences techniques.
  • Analyser votre situation avec la plus grande objectivité et notamment savoir rester focalisé sur le diagnostic en excluant « les solutions toutes faites ».
  • Savoir vous dire ce que, parfois, personne n’a jamais osé vous dire.
  • Vous proposer exclusivement les solutions qui servent véritablement votre intérêt.
  • Demeurer transparents sur nos modes de rémunération afin de conforter l’objectivité de nos conseils.
© 2014-2018 - Tous droits réservés - Site réalisé par Base Sud