Expert en stratégies patrimoniales et en investissements du groupe familial

Compte titre
L'outil pour optimiser la gestion et
la transmission de votre patrimoine

  • Les 10 questions clients :
    1. Est-ce utile de détenir un compte titre ?
    2. Peut on en détenir plusieurs et dans des établissements différents ?
    3. Vaut il mieux détenir un compte titre ou un PEA ?
    4. Mon compte titre et mon PEA sont ils  transférables d’un établissement à un autre ?
    5. Je suis actionnaire de mon entreprise, puis-je mettre ces actions dans mon compte titre ?
    6. Est-il plus intéressant de détenir un PEA dans une banque ou dans une compagnie d’assurance ?
    7. S’il est dans une compagnie d’assurance, mon PEA est-il hors succession ?
    8. Si je pars à l’étranger, puis je conserver mon PEA ?
    9. En cas de décès, que devient mon PEA ?
    10. J’ai un compte titre et un PEA : puis-je transférer mes titres dans mon PEA ?

    Le compte titre et le PEA, deux outils de gestion complémentaires.
  • À chacun ses avantages et ses différences :
    • Des coûts de gestion différents.
    • Une fiscalité sur les plus-values plus favorable pour le PEA.
    • Une taxation à l’ISF différente.
    • Une disponibilité plus grande pour le compte titre.
    • Pas d’actions dans le PEA mais des Sicav.
    • Pas de titre non coté dans le PEA.
    • Des liquidités rémunérées dans le PEA.
  • Il convient également de tenir compte :
    • Des écarts de frais de gestion entre établissements.
    • Du manque de visibilité sur ces frais.
    • De la qualité des reporting de gestion.
    • De la diversité des supports d’investissement.
    • De la réactivité dans le passage des ordres.
    • Des différences de coûts de transfert.

    En somme, choisir entre un compte titre ou
    un PEA n’est pas si simple !
    Il s’agit de deux outils de gestion différents et complémentaires détenus par de nombreux épargnants. Selon les cas, il convient de favoriser l’un ou l’autre – ce choix peut s’avérer crucial. Sans une approche globale et une vision objective de la structure du patrimoine de l’investisseur et de son environnement fiscal, il est impossible de déterminer la bonne stratégie de détention de titres.
  • La méthodologie d’Olifan Group prend ainsi tout son sens :
    1- Identifier et comprendre ensemble les forces et faiblesses de votre situation patrimoniale privée et professionnelle en tenant compte du droit civil et fiscal ainsi que de votre situation budgétaire, en adéquation avec vos objectifs.

    2- Définir et planifier ensemble votre stratégie patrimoniale ainsi que les actions à mettre en oeuvre.

    3- Avec votre accord, mettre en œuvre, si vous le souhaitez, les solutions patrimoniales, financières et / ou immobilières les mieux adaptées à votre stratégie patrimoniale.

    4- Suivre et adapter votre stratégie patrimoniale en étant force de proposition et en demeurant en permanence à votre écoute.

    Pôle expertise solutions :

    Votre Partner référent vous aide à identifier et comprendre les véritables différences entre les solutions d’investissement.  Il analyse et vous explique les enjeux, les avantages et les risques de chaque solution afin que vous puissiez choisir le cadre le plus approprié. Le cadre d’investissement étant défini, votre Partner s’appuie sur le Pôle expertise solutions afin de vous proposer le bon établissement. Composé de Partners d’Olifan Group, son rôle et ses responsabilités consistent à sélectionner et suivre les solutions produits proposées par les compagnies d’assurance et les banques. Ainsi, nous proposons systématiquement et en toute objectivité des solutions innovantes, performantes et adaptées aux spécificités de chacun de nos clients.
  • Nos critères de sélections reposent notamment sur :
    • La stratégie, le management et les processus mis en place chez nos partenaires.
    • La cohérence de la gamme de solutions proposées en lien avec leurs domaines d’expertises.
    • Les éléments de différentiation pour chaque solution sélectionnée.
    • L’adéquation de la valeur ajoutée avec le prix.
    • La pérennité de la solution proposée.
    • La compréhension des risques potentiels.
    • La qualité du reporting.
    La pertinence de notre sélection est liée à la spécificité de notre gouvernance « Ni assureur, ni banquier, ni promoteur immobilier, ni gestionnaire d’actifs. Chaque Partner d’Olifan Group est exclusivement sélectionneur de solutions. »
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