Expert en stratégies patrimoniales et en investissements du groupe familial

LE COMPTE-TITRES

L'outil pour optimiser la gestion et
la transmission de votre patrimoine

Le compte-titres, avec le plan d’épargne en actions (PEA), sont les deux piliers d’une gestion de patrimoine dynamique, au sein duquel les arbitrages seront au fil du temps réguliers pour tenir compte des opportunités offertes par les contextes boursiers, économiques et fiscaux. Nos spécialistes Olifan vous permettent d’en tirer le meilleur parti.

Les questions fréquemment posées par nos clients à propos du compte-titres


  1. Est-ce utile de détenir un compte titre ?
  2. Peut on en détenir plusieurs et dans des établissements différents ?
  3. Vaut il mieux détenir un compte titre ou un PEA ?
  4. Mon compte titre et mon PEA sont ils  transférables d’un établissement à un autre ?
  5. Je suis actionnaire de mon entreprise, puis-je mettre ces actions dans mon compte titre ?
  6. Est-il plus intéressant de détenir un PEA dans une banque ou dans une compagnie d’assurance ?
  7. S’il est dans une compagnie d’assurance, mon PEA est-il hors succession ?
  8. Si je pars à l’étranger, puis je conserver mon PEA ?
  9. En cas de décès, que devient mon PEA ?
  10. J’ai un compte titre et un PEA : puis-je transférer mes titres dans mon PEA ?
  • Le compte titre et le PEA, deux outils de gestion complémentaires
    À chacun ses avantages et ses différences :
    • Des coûts de gestion différents.
    • Une fiscalité sur les plus-values plus favorable pour le PEA.
    • Une taxation à l’ISF différente.
    • Une disponibilité plus grande pour le compte titre.
    • Pas d’actions dans le PEA mais des Sicav.
    • Pas de titre non coté dans le PEA.
    • Des liquidités rémunérées dans le PEA.
    Différents paramètres entrent également en ligne de compte pour bien décider :
    • Des écarts de frais de gestion entre établissements.
    • Du manque de visibilité sur ces frais.
    • De la qualité des reporting de gestion.
    • De la diversité des supports d’investissement.
    • De la réactivité dans le passage des ordres.
    • Des différences de coûts de transfert.
    En somme, choisir entre un compte titre ou un PEA n’est pas si simple ! Il s’agit de deux outils de gestion différents et complémentaires détenus par de nombreux épargnants. Selon les cas, il convient de favoriser l’un ou l’autre – ce choix peut s’avérer crucial. Sans une approche globale et une vision objective de la structure du patrimoine de l’investisseur et de son environnement fiscal, il est impossible de déterminer la bonne stratégie de détention de titres.
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