Expert en stratégies patrimoniales et en investissements du groupe familial

Famille et gestion du patrimoine

     

Ne sommes tous pas des détenteurs provisoires d’un patrimoine familial ? Pouvons-nous gérer nos biens sans prendre en considération notre contexte familial ? C’est à dire : conjoint, enfants, petits-enfants, grands-parents, et même tantes, oncles et neveux ? Quel impact ont sur notre patrimoine l’expatriation d’un enfant, la vulnérabilité d’un parent, le divorce d’un proche ?

Si Olifan Group met l’Homme au coeur du conseil patrimonial, avec le respect et la transparence qui s’imposent, ce sont réellement les problématiques familiales qu’il entend servir.

Notre approche familiale


  • L’approche globale des consultants Olifan est centrée sur la famille, ses composantes et sa structure. Ce dernier point est particulièrement important car le Droit de la Famille constitue le fondement de toute organisation patrimoniale.
  • La pertinence de son application et le respect des règles du Droit de la Famille forment le ciment du groupe familial. Nous devrons ensemble appréhender les règles de fonctionnement juridique de votre cercle familial, mais aussi vérifier que les comportements des membres de votre famille sont en adéquation avec ces règles.
  • C’est sur ce point que bien souvent l’on décèle des risques et enjeux patrimoniaux importants. D’où l’importance d’un audit global et social fait par des consultants professionnels à la fois indépendants et experts.
  • Quels sont les risques liés au droit de la Famille dans le domaine de la gestion patrimoniale ?
    • Mésentente, voire dissensions profondes entre parents et enfants ou dans la fratrie.
    • Blocage d’une succession, avec des effets démultipliés si cell-ci comprend une entreprise.
    • Remise en cause d’un aménagement de régime matrimonial destiné à protéger le conjoint survivant.
    • Impact d’une séparation jamais envisagée ou bien d’une absence de cadre matrimonial sur le patrimoine, le budget ou les personnes.
    • Remise en cause d’une désignation bénéficiaire de capitaux-décès par des ayants droits.
    • Blocage de l’administration pour un bien ou, à l’opposé, vente provoquée d’un bien.
    • Intervention non souhaitée d’un juge des tutelles, voire mise en cause d’un bien dans l’administration des biens d’un majeur protégé.
  • Les nombreuses problématiques et questions auquelles l’audit Olifan vous permettra de répondre
    • Comment maintenir mon train de vie en cas d’incident professionnel, de divorce, d’incapacité, de retraite ou de décès de mon conjoint ? Suis-je suffisamment prévoyant ?
    • Cela nous permettra aussi de répondre aux questions suivantes :
    • Comment puis-je m’assurer que l’organisation de ma transmission ne provoquera pas de dissensions au sein de ma famille ?
    • Ma famille est-elle suffisamment protégée s’il m’arrive quelque chose?
    • Comment puis-je aider mes enfants à s’installer dans la vie ?
    • Ma retraite sera t-elle suffisante pour maintenir mon train de vie ?
    • Mon régime matrimonial est-il adapté à ma situation et à celle de ma famille ?
    • En cas de pré-décès sans postérité de l’un de mes enfants, puis-je empêcher que mon patrimoine ne soit transmis aux enfants de mon ex-conjoint ?
    • Comment transmettre mon patrimoine à mon nouveau conjoint et à notre enfant commun sans remise en cause par mon ex-conjoint et nos enfants ?
  • L’étude Olifan Group prend aussi en compte la dimension fiscale des questions liées à la famille.
    La maîtrise de la fiscalité constitue un paramètre primordial du bon développement de votre patrimoine, mais il ne doit pas être le seul.

    D’autres questions se posent, auxquelles nous répondrons pour vous :
    • J’ai un patrimoine significatif, plusieurs locataires et pourtant j’ai du mal à payer mes impôts en fin d’année : y a-t-il une solution ?
    • Puis je défiscaliser mes prélèvements sociaux, taxes foncières et taxes d’habitation ?
    • L’immobilier défiscalisant présente t’il un intérêt ?
    • Qu’est ce que je risque à ne pas faire de déclaration IFI ?
    • Quels vont être les impacts fiscaux de la cession de ma société ?
    • Je crains, lors de mon départ en retraite, de ne plus être en mesure de payer mes impôts : comment savoir ce que je devrai payer à cette échéance ?
    • Combien ma succession coûterait-elle à mes enfants, et comment en limiter le coût ?

Pour répondre à ces enjeux patrimoniaux et familiaux :

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