Ingénierie Patrimoniale
Ingénierie Patrimoniale | 20-03-2018
#Regards – Mars 2018
LE DOSSIER
2018 : UNE ANNÉE SANS IMPÔT SUR LE REVENU
Le prélèvement à la source doit entrer en vigueur en 2019, soit avec un décalage d’un an par rapport à la date prévue par l’ancien gouvernement.
Si le contribuable peut y voir un moyen insidieux de prélèvement, particulièrement sur les salaires, il aura le mérite d’offrir une opportunité exceptionnell e : une « année blanche »
pour les revenus de catégories concernées par la réforme (revenus d’activités et revenus fonciers) perçus en 2018.
Par Florent BELON, Responsable de l’Expertise Ingénierie Patrimoniale Olifan GROUP
ACTUALITES FINANCIERES
NOUVEAU FORMAT !
Ne pas prendre de risque devient un risque !
1- Actualité des marchés
Suite à la baisse de fin janvier – début février, les marchés actions ont retracé une partie de la baisse et sont proches de l’équilibre ou modérément négatif depuis le début de l’année.
2- Focus du mois : « Ne pas prendre de risque devient un risque »
L’assurance-vie, placement préféré des Français, est en grande partie placée en fonds euros. Or, les rendements des fonds euros s’érodent année après année : le taux moyen des rendements en 2017 est de 1,80 % nets de frais de gestion selon la moyenne de la FFSA (Fédération française des sociétés d’assurances), soit environ 1.5% après la fiscalité.
3. Focus sur un fonds dynamique
Ce mois-ci, nous faisons un focus sur un fonds qu’Olifan GROUP apprécie particulièrement pour la qualité de sa gestion : pourquoi avoir choisi ce fonds ? Quels sont ses atouts, ses faiblesses, sa destination dans un portefeuille ?
Par Nicolas Boutry, Partner & Directeur de l’Expertise Investissement Financier d’Olifan GROUP
QUOI DE NEUF
Nouveau : Audit Investissement Financier
• Comment avoir une vision globale de mon portefeuille financier, quel que soit l’entité où sont gérés mes investissements ?
• Quelle est l’évolution de mon portefeuille dans chaque entité où sont réalisés mes investissements ?
• Est-ce que mes actifs financiers sont bien gérés ?
• Est-ce que je paye trop de frais ?
• Quelle est la rentabilité attendue de mes investissements?
• Est-ce que je prends trop de risque, ou bien pas assez ?
