Audit patrimonial
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Audit patrimonial
Optimisation juridique & fiscale
Stratégie globale
L’ingénierie patrimoniale est le point de départ de tout accompagnement. Elle repose sur trois piliers : la compréhension de votre écosystème (patrimoine, revenus, situation professionnelle et familiale), l’identification de vos objectifs et de vos contraintes, puis la réalisation d’un audit patrimonial qui aboutit à un diagnostic et à des recommandations précises.
Au fil des années, chaque nouvelle étape patrimoniale ( acquisition immobilière, souscription d’un contrat d’assurance-vie, recours à un dispositif fiscal, évolution familiale ou professionnelle ) vient s’ajouter à la précédente. Considérées individuellement, ces décisions sont souvent pertinentes, mais leur accumulation peut conduire à un ensemble moins cohérent.
L’ingénierie patrimoniale a pour objectif d’apporter une vision d’ensemble, de hiérarchiser les sujets et de transformer une situation parfois dispersée en une stratégie structurée, orientée vers vos priorités.
Réaliser un état des lieux clair de mon patrimoine, de mes risques et de mes marges de manœuvre.
Vérifier l’adéquation de mon régime matrimonial, de mes contrats et de mes choix passés avec ma situation actuelle.
M’assurer que mon conjoint, mes enfants ou mes proches seront protégés en cas de décès, de séparation ou d’aléa de la vie.
Comprendre pourquoi ma fiscalité augmente et quels leviers utiliser pour l’optimiser dans la durée.
Savoir si mes placements sont adaptés à mon profil, à mon horizon et à mes objectifs.
Anticiper l’évolution de mes revenus, de mon niveau de vie et de mes besoins à la retraite.
Définir ce que je veux transmettre, à qui, quand et dans quelles conditions.
Articuler patrimoine personnel, patrimoine professionnel, sociétés et holdings de manière efficace.
Être conseillé par un expert qui ne se limite pas à un produit ou à un angle unique, mais à l’ensemble de ma situation.
Nous réalisons un audit patrimonial complet pour mettre en lumière vos enjeux, hiérarchiser les priorités et définir une stratégie d’ingénierie patrimoniale et sociale adaptée à votre situation.
Une analyse globale de votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
Un audit patrimonial structuré, fondé sur des méthodes et des outils éprouvés.
Des recommandations écrites, argumentées et chiffrées, hiérarchisées par ordre de priorité.
Une coordination avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable) lorsque cela est nécessaire.
Une mise en perspective avec les autres expertises d’Olifan Group (ingénierie immobilière, investissement financier, prévoyance, international, personne vulnérable).
Un suivi dans le temps pour adapter la stratégie à l’évolution de votre vie, des marchés et de la réglementation.
L’ingénierie patrimonial au service de votre projet de vie
L’objectif est de mettre en cohérence votre patrimoine avec vos projets : protection de la famille, développement, cession d’entreprise, retraite, transmission.
La démarche s’inscrit dans la durée et s’appuie sur l’interaction entre les différentes expertises du cabinet.
Réalisation d’un audit complet de votre situation patrimoniale (privée et, lorsque c’est pertinent, professionnelle) intégrant les aspects juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers et sociaux. Un rapport écrit formalise le diagnostic et les recommandations prioritaires.
Mise en cohérence de votre cadre civil et familial : régime matrimonial, contrats existants, organisation des biens entre conjoints, protection du conjoint survivant, gestion des situations de familles recomposées.
Analyse de votre fiscalité (revenus, patrimoine, opérations en cours ou à venir) et mise en place de solutions adaptées : organisation des flux de revenus, choix des enveloppes, structuration des investissements, travail sur la fiscalité de la transmission.
Définition et mise en œuvre d’une stratégie de transmission : donations, démembrement de propriété, pactes, organisation entre enfants et petits-enfants, réflexion sur la gouvernance familiale et la pérennité du patrimoine.
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